Es el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT), el cual reúne políticas y procedimientos mediante los cuales GOU Payments previene y detecta actividades relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Son todas las acciones para dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito. De una manera sencilla, se incurre en lavado de activos cuando cualquier persona o empresa adquiera, resguarde, invierta, transporte, transforme, custodie o administre bienes que tengan origen ilícito.

Es el apoyo financiero, en cualquier forma, al terrorismo o a aquellos que lo fomentan, planifican o están implicados en el mismo.

Todo acto que provea fondos o utilice servicios financieros, en todo o en parte, para la fabricación, adquisición, posesión, desarrollo, exportación, trasiego de material, fraccionamiento, transporte, transferencia, deposito o uso dual para propósitos ilegítimos en contravención de las leyes nacionales u obligaciones internacionales.

En GOU Payments se cuenta con un Oficial de Cumplimiento Principal y Suplente, quienes son los responsables de dar cumplimiento al SARLAFT y de prevenir que la entidad se vea involucrada en delitos de LA/FT/FPAMD.

En GOU Payments se tienen definidos procedimientos que permiten el conocimiento de sus contrapartes, así como las personas naturales y jurídicas que lo componen, con el objetivo de prevenir que personas relacionadas en listas vinculantes/inhibitorias establezcan relaciones contractuales con la entidad.

Se tienen definidos los procedimientos para el debido manejo de operaciones sospechosas y su posterior reporte a la UIAF, Fiscalía y demás entes de control que corresponda.

Si se encuentra interesado en un certificado de la aplicación del SARLAFT en GOU Payments, debe realizar la solicitud al correo de contacto relacionado en la pagina de la entidad y a vuelta de correo se dará respuesta a su requerimiento.

En GOU Paymets el SARLAFT se encuentra implementado de acuerdo con la circular externa 011 del 2022 (Circular básica jurídica CE 029 / 14 Parte I – Titulo IV – Capitulo IV) y las demás disposiciones aplicables que correspondan al sistema.

En la implementación del SARLAFT en GOU Payments se cuenta con manuales, políticas, procedimientos y herramientas tecnológicas que permiten el desarrollo del sistema.

Todas las listas vinculantes de personas y empresas aplicables para Colombia, así como las demás fuentes, que permitan identificar que vínculos con delitos fuentes asociadas al Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.